金融监管总局最新发布！

金融监管总局(jú)近(jìn)日修订发布了《金融机构涉刑案(àn)件管理办法》（以下简(jiǎn)称《办(bàn)法》），并自印发之日起施行(xíng)。

《办法》明确(què)四(sì)种情况属(shǔ)于重大案件，紧盯关键事(shì)、关键(jiàn)人、关键行为，压实金融机构主体责(zé)任，切(qiè)实提高违法违规成本。业(yè)内人士认为，《办法》是全面加强金融(róng)监(jiān)管、持续提升(shēng)监管有效性(xìng)的重要举措。

总体来看，本(běn)次主要修订内容包括：一是聚焦防范化解实质(zhì)性(xìng)风(fēng)险。突出(chū)金融(róng)业务特征，提高监(jiān)管精准性和有效(xiào)性。二(èr)是优(yōu)化案件管理流程(chéng)。前(qián)移案件(jiàn)管理(lǐ)工作重心，合(hé)理设置案件管理各环节时限要求(qiú)，提升案件管理质效。三是(shì)强(qiáng)化重大案件处置。紧盯关键(jiàn)事、关键人、关键行为，对金融机(jī)构各级负责人案件采(cǎi)取重点监(jiān)管措施，对重(zhòng)大案件(jiàn)调查(chá)、追责问责、案情通报从严(yán)要求，切实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体(tǐ)责任(rèn)。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度(dù)，加强重点环节管理，以案(àn)为鉴开展警示教育，及时(shí)阻(zǔ)断(duàn)犯罪链(liàn)条(tiáo)和风险外溢。

修订(dìng)后的《办法》分为总则、案件定义、信息报送、机构处置、监管(guǎn)处置、监督管理、附则等七章，共四十五条。

《办法》所称案件管理工作包括案(àn)件信息报送(sòng)、案件处置和监督管理等。《办法》所指案件是指金融机构从业人员在(zài)业务(wù)经营过程中，利用职务(wù)便利实施侵犯所在机构或者(zhě)客户合法权益的行为，已由(yóu)公安、司法、监(jiān)察等机(jī)关立(lì)案查处的(de)刑(xíng)事案件(jiàn)。

《办法》还明确(què)金融机(jī)构从(cóng)业人员(yuán)违规使用(yòng)金融(róng)机构重要空(kōng)白(bái)凭证、印章、营(yíng)业场(chǎng)所等，套取所在机构信用参与非法集资等非法(fǎ)金融活动，已由公安、司法、监察(chá)等(děng)机关立案查处的刑事案件，也需按照案(àn)件管理。

可能演化为案件，但尚未达到案(àn)件(jiàn)确(què)认标准的有关事件，《办法》定义为案件风险(xiǎn)事件(jiàn)。具体包括两类情况：金融机构从业人金融监管总局最新发布！员在业务经营过程中，涉嫌利用职务(wù)便利实施侵犯(fàn)所在机(jī)构(gòu)或者客户合法权(quán)益的行为，金融机构向公安、司(sī)法、监察等(děng)机关报案(àn)，但尚未立案(àn)的；金融机构从(cóng)业人员被公安、司法、监察等机关立(lì)案调查，但无(wú)法确定其违法(fǎ)犯(fàn)罪行为(wèi)是否与经营(yíng)业(yè)务(wù)有关的(de)。

《办法》明确将四种情况(kuàng)界定为重大案件：涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；自案(àn)件确认(rèn)后至(zhì)案件审结期间(jiān)任一时点(diǎn)，风险敞口金额（指(zhǐ)涉案金额扣除已(yǐ)回收的现金或者等(děng)同现金的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发法(fǎ)人(rén)机构(gòu)净资产百分(fēn)之十（含）以上的；性质恶劣、引(yǐn)发重大(dà)负(fù)面舆情、造成挤兑或者集中退保以(yǐ)及可能诱发区域性(xìng)系统性风险等具有重大社会不良影(yǐng)响的；金(jīn)融监管总局及其派出机构认定(dìng)的其他属于重大案(àn)件的(de)情形。

《办法》明确(què)金融机构对案件处置工(gōng)作负主体责任，主要承担七项职责，即：按规定报(bào)送案(àn)件、案件风险事件等(děng)案件信(xìn)息；开展涉案业务调(diào)查，按规定报送调查报告(gào)；对案件责任人员进行责(zé)任认定并开展追责问责；排查并(bìng)弥补内(nèi)部管理漏洞；对(duì)造成重大(dà)社会不良影响的重大案件，及时向地方政(zhèng)府报告案件(jiàn)情况；按规定报送(sòng)案件审结报告；对案件进行通报(bào)，重大案(àn)件应当开展全员警示教育。

哪(nǎ)些人属于上述规定中提及的金融机(jī)构从业人员？

《办(bàn)法》明确金融监管总局最新发布！，“从业人员”是指按照《中华人民共和(hé)国劳动合同法》规定，违法(fǎ)犯(fàn)罪行为(wèi)发生时，与金融机构签订劳动合同的在岗(gǎng)人员，金融机构(gòu)董（理(lǐ)）事会成(chéng)员、监事会(huì)成员及(jí)高级管理(lǐ)人员，签订(dìng)代理合同的个人保(bǎo)险(xiǎn)代理人以及金融机构聘用或(huò)者与(yǔ)劳务(wù)派遣机构签订协议从事(shì)辅助性金(jīn)融服务的其他人员。

《办法》明确“案件(jiàn)责任人员”是指在违法违规(guī)行为发生(shēng)时，负有责任的金融机构从业(yè)人员，包括相关违法违规行为的实施人(rén)或者参与人，以及对案件发生负有管理、领导、监(jiān)督等(děng)责任的人员。

《办法》还明确(què)，金融监管总(zǒng)局(jú)及其派(pài)出机构在对(duì)金融机构进行监管评(píng)级评估、市场准入、现场检查计划制定时(shí)，应综合参考案件发生(shēng)、处置以及自(zì)查发现案件等情况，实施差异化监管。

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